Platební instituce a fintech poskytovatelé jsou povinné osoby podle § 2 zákona č. 253/2008 Sb. a typicky podléhají i dohledu ČNB. Objemy klientů vyžadují robustní a automatizovanou kontrolu.
KYC / identifikace a kontrola klienta včetně skutečného majitele. § 7–9
Sankční a PEP screening, průběžné sledování a hodnocení rizik. § 21a
Oznámení podezřelých obchodů FAÚ a uchovávání dokladů. § 16, § 18
Pro objemy klientů dává smysl napojit prověření a screening přes API nebo hromadné dotazy, ne ručně.
Kde pomůže nástroj
Rutinní prověření podle IČO — ARES, sankce EU+OFAC, insolvence (ISIR), spolehlivost plátce DPH, vlastnická struktura a risk indikátory — zvládne webová aplikace cz-agents na jeden dotaz a vrátí report i jako PDF. Rozhodnutí a odpovědnost zůstává na vás — nástroj šetří čas se sběrem a dokumentací, není to audit.
Prověřte klienta podle IČO — základní report zdarma, bez registrace.
Otevřít webovou aplikaci →← Zpět na přehled AML povinností