Identifikace podle § 7–8 zákona č. 253/2008 Sb. znamená zjistit a ověřit údaje o klientovi:
- Fyzická osoba: jméno, rodné číslo / datum narození, adresa, druh a číslo dokladu — ověřeno z dokladu totožnosti.
- Právnická osoba: obchodní firma, IČO, sídlo, a identifikace fyzických osob, které za ni jednají.
U firmy údaje z obchodního rejstříku (ARES) ověříte na pár sekund. Na identifikaci navazuje kontrola klienta (§ 9) a zjištění skutečného majitele.
Kde pomůže nástroj
Rutinní prověření podle IČO — ARES, sankce EU+OFAC, insolvence (ISIR), spolehlivost plátce DPH, vlastnická struktura a risk indikátory — zvládne webová aplikace cz-agents na jeden dotaz a vrátí report i jako PDF. Rozhodnutí a odpovědnost zůstává na vás — nástroj šetří čas se sběrem a dokumentací, není to audit.
Prověřte klienta podle IČO — základní report zdarma, bez registrace.
Otevřít webovou aplikaci →← Zpět na přehled AML povinností
Orientační přehled, nenahrazuje právní poradenství. Závazný je text zákona a metodické pokyny FAÚ.