Jako realitní kancelář nebo makléř spadáte pod § 2 zákona č. 253/2008 Sb. mezi povinné osoby. U obchodů s nemovitostmi — kde jdou velké částky a často je v hře právnická osoba — na vás dohlíží Finanční analytický úřad (FAÚ) a kontrola není výjimkou.
Co musíte u klienta udělat
Identifikovat klienta — u kupujícího i prodávajícího; u firmy i osoby, která za ni jedná. § 7–8
Zkontrolovat klienta — účel obchodu, původ prostředků, a u právnické osoby zjistit skutečného majitele. § 9
Vyhodnotit riziko klienta a zdůvodnit ho. § 21a
Uchovat doklady 10 let a při podezření oznámit FAÚ. § 16, § 18
Kde pomůže nástroj
Prověření kupujícího/prodávajícího podle IČO — ARES, sankce EU+OFAC, insolvence (ISIR), spolehlivost plátce DPH, vlastnická struktura a risk indikátory — zvládne webová aplikace cz-agents na jeden dotaz a vrátí report i jako PDF do složky klienta. Rozhodnutí o riziku a odpovědnost zůstává na vás — nástroj šetří čas se sběrem a dokumentací, není to audit.
Prověřte klienta podle IČO — základní report zdarma, bez registrace.
Otevřít webovou aplikaci →← Zpět na přehled AML povinností · další obory: účetní, advokát.