Dohled nad plněním AML povinností vykonává Finanční analytický úřad (FAÚ) (u některých profesí ve spolupráci s komorou). U kontroly se obvykle zkoumá, zda máte:
- doložitelnou identifikaci a kontrolu klienta,
- zdokumentované hodnocení rizik a jeho zdůvodnění,
- systém vnitřních zásad a uchované doklady (10 let).
Nejčastější problém: kontrolu jste udělali, ale není čím doložit rozhodnutí — jak bylo určeno riziko a kdo ho schválil. Strukturovaný, časově označený záznam o klientovi to řeší.
Kde pomůže nástroj
Rutinní prověření podle IČO — ARES, sankce EU+OFAC, insolvence (ISIR), spolehlivost plátce DPH, vlastnická struktura a risk indikátory — zvládne webová aplikace cz-agents na jeden dotaz a vrátí report i jako PDF. Rozhodnutí a odpovědnost zůstává na vás — nástroj šetří čas se sběrem a dokumentací, není to audit.
Prověřte klienta podle IČO — základní report zdarma, bez registrace.
Otevřít webovou aplikaci →← Zpět na přehled AML povinností
Orientační přehled, nenahrazuje právní poradenství. Závazný je text zákona a metodické pokyny FAÚ.